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留学生换汇需谨慎,哪些行为涉嫌“洗钱”?

教育培训机构 教育资讯 2020-10-07 14:34:16 29 0

留学国外不少同学都会觉得汇率比较的高,换汇的时候不喜欢找手续费相对高的机构,在各个网上都会有私人换汇的情况,不过这么做会引发出很多的问题,不建议大家这么做。我就为大家介绍下,我们一起来看看这究竟是怎么回事?

 留学生换汇需谨慎,哪些行为涉嫌“洗钱”? 教育资讯

在很多国家,私下换汇与“洗钱罪”关联密切,因为你无法确定换取的现金来源。如果是毒品交易、抢劫所得赃款,那么你持有过、又将这些钱通过购物、投资、置业等渠道用出去,就等于“洗钱”。相关案件侦破后,换汇者也将被牵连,轻则罚款、重则坐牢。

律师呼吁海外中国公民及华人群体勿贪图小利,务必通过正规、合法途径换汇。不少侨领和留学生表示,华人换汇网站、微信群相当常见,新移民、新留学生的需求尤其明显。

哪些行为涉嫌“洗黑钱”?

贪小便宜吃大亏,一些我们习以为常的行为,在很多国家存在“洗钱”犯罪的风险:

o 随身携带大量现金,且对现金来源无法给出合理解释。

o 自己在海外开设银行账户,亲友转账过来,想借此买房,且未说明资金来源。

o 作为老板,用现金发工资,不通过银行账户,员工拿了现金去消费可被认定为公司洗钱。

o 从事代购往往需要大量现金,有人在当地找人私下换汇,但不了解现金来源。

o 在微信群张罗换汇本身就涉嫌违法,拿到相关牌照才能从事金融服务。

最后,为大家总结出了微信换汇骗子的几种骗术,请大家一定要好好看!(敲黑板)

微信换汇骗子的特征一般如下:

1、以实时汇率或低于实时汇率的诱人条件换汇。有些人通过非法途径得来的钱财,通过留学生的账户以低于市场价格的汇率进行中转。同时利用的就是很多留学生为了节约钱,贪小便宜的心理,抓住了这个弱点进行行骗。而且私人换汇到账比正规途径快,同时还省去了高额的手续费。一旦被骗,只会给大家留下惨痛的教训。。。

有些以现金为主的企业为了逃避税收,会把一部分现金定期通过留学生账户装换成外币,从而达到避税的效果。偷税漏税本身也是违法的。

2、坚决坚持先付人民币;

3、随随便便给你看自己的ID证件(假的);

4、有时定位和他口中所述的所在地不一样;比如说自己不在伦敦已经回国了,所以只能用转账的方式来换汇。

5、朋友圈里你能看到的信息很少,而在这些能看到的信息里总会出现一辆豪车,来营造一种对方本身不缺钱,根本不会骗换汇这么点钱,然而谁知道这全都是骗子制造出来的假象。

 

来源;威久留学

 

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